Mauricio VergaraCEO y cofundador de Kapwork, supervisa las operaciones, las ventas y el advertising and marketing de la compañía. Como ex propietario de una pequeña empresa, experimentó de primera mano la tensión que los pagos tardíos imponen en las empresas en crecimiento. Más tarde, durante su tiempo en Google y Unity, vio cómo los pagos retrasados afectaron negativamente a los creadores, deteniendo su capacidad para escalar. Motivado para encontrar una mejor solución, comenzó a explorar el espacio, al darse cuenta de cuán limitadas son las opciones de financiación para las pequeñas empresas y cuán desafiante es para los financiadores apoyarlos de manera efectiva.
Esto condujo a la creación de Trabajo kapworkuna plataforma que simplifica el financiamiento basado en ingresos al conectar a las empresas con proveedores de capital a través de una experiencia transparente y sin fricción. Diseñado para apoyar a la próxima generación de empresarios, Kapwork ayuda a las empresas a crecer en sus términos al convertir los ingresos futuros en fondos inmediatos.
¿Qué lo inspiró a comenzar Kapwork y cómo su experiencia private como propietario de una pequeña empresa en Colombia dio forma a su visión para transformar la industria de factorización?
Solía dirigir un restaurante y un negocio de catering en Colombia. Hasta el día de hoy, recuerdo cuando el primer cliente entró por la puerta y pensó para mí mismo: “Ella está aquí porque tengo algo que ofrecer. Algo que agrega valor”. Fue una experiencia tan surrealista que luego validé en Google.
Trabajando directamente con los desarrolladores de aplicaciones y juegos, me di cuenta de cuánto me encantaba ayudar a las personas que pueden crear algo donde no había nada antes. Los desarrolladores, como los propietarios de SMB, son los artesanos y las mujeres de la period moderna, y para mí, no hay nada más satisfactorio que ayudar a quienes crean valor, generan riqueza. Es por eso que comencé Kapwork con Pete Thomas. Había todo un sector, crítico para nuestra economía, que había sido ignorado en gran medida por la tecnología. AI ha desbloqueado tantas oportunidades para la transformación, ¿por qué dejar atrás alguna frontera? Es un problema muy denso, y me sentí atraído por finalmente intentar construir una empresa desde cero. Como Peter Thiel lo pone Cero a uno: “Una startup es el mayor esfuerzo sobre el cual puedes tener un dominio definitivo”.
Has descrito la facturación de facturas como una línea de vida para las pequeñas empresas. ¿Cómo se ve esa línea de vida hoy y cómo lo está remodelando Kapwork?
Money Stream es el salvavidas para las pequeñas empresas y sin factorizarlos, muchas de estas compañías simplemente no se harían de lo sucesivo. En B2B es costumbre ver los términos de pago extendidos de 30 a 90 días pendientes. Think about estar a merced de grandes corporaciones esperando para recibir el pago por los servicios y productos que ya ha entregado. Sin tener en cuenta el capital de trabajo necesario, estas empresas no pueden crecer y, en algunos casos, incluso pueden cerrar el negocio. El factoring ha existido durante más de 100 años para cerrar estas brechas, comprar facturas y entregar capital, pero aún no se ha reducido. Es un proceso altamente guide, arriesgado e intensivo en el tiempo para miles de factores en todo el mundo.
Kapwork comenzó a revisar estas operaciones; Estamos poniendo a la AI y a la automatización a trabajar para acelerar los flujos de trabajo, reducir los errores y escalar de manera más efectiva. Esto significa más dinero que fluye a las empresas. Factoring ayuda a las empresas a prosperar, y Kapwork ayuda a esos factores y a las pequeñas empresas que confían en ellas.
La plataforma de Kapwork incluye un agente de IA autoinalado. ¿Puede explicar lo que eso significa en términos prácticos y cómo mejora el proceso de factorización?
Kapwork funciona al implementar agentes en una gran cantidad de portales de proveedores para extraer y poblar datos. Tradicionalmente, este tipo de automatizaciones son difíciles de construir y realmente costosos de mantener en línea, cuando algo cambia dentro del portal net, por ejemplo. En ese caso, todo el proceso crea más dolores de cabeza que beneficios, y pone en duda la confiabilidad. Tuvimos que desarrollar un enfoque para evitar esto.
Cuando decimos que nuestros agentes de IA son “autocuradores”, queremos decir que cuando un agente de IA de Kapwork existente experimenta un error deadly debido a algún cambio nuevo y externo que evita que logre su objetivo, este mismo agente puede invocar un proceso de IA para evaluar lo que cambió e indicar cómo debe modificarse o reemplazarse para continuar trabajando nuevamente. Esta capacidad es lo que le da a Kapwork nuestra durabilidad, siempre recuperamos los datos necesarios. Cuando nuestro enfoque precise se rompe porque un sitio net cambió, no volvemos y presentamos un nuevo enfoque, en cambio dejamos que AI haga eso por nosotros automáticamente.
¿Cuáles fueron los mayores obstáculos técnicos en la construcción de una plataforma de IA que se integra con más de 4,000 portales de proveedores y sistemas financieros?
El primer gran obstáculo técnico es que la mayoría de los sistemas de gestión de proveedores (VM) no proporcionan API, por lo que los agentes de IA de Kapwork tuvieron que ser diseñados para navegar por las interfaces de máquinas virtuales idénticas que los humanos usan. Estas interfaces pueden ser poco confiables cuando se trata de automatizar la recuperación de datos, con cierta forma y función cambiantes cada pocos meses, por lo que realmente tuvimos que desarrollar un sistema de corrección de errores robusto en nuestro marco agente para que los agentes de Kapwork sigan siendo duraderos a pesar del entorno inherentemente inquietud y podamos abordar sin problemas los errores a medida que los notan.
El segundo gran obstáculo técnico es el hecho de que cada VMS es diferente. Aunque los deudores que usan Aiba y Coupa generalmente ofrecen la misma interfaz de usuario para la recuperación de datos, miles de otros deudores en “Lengthy Tail” siguen sin estándar de interfaz y presentan los que los financiadores de datos necesitan de todo tipo de maneras no intuitivas y engorrosas. Para mantenernos eficientes, tuvimos que desarrollar un sistema de IA agente que pueda explorar cualquier portal que no haya visto antes y rápidamente descubrir dónde obtener los datos requeridos y cómo escribir un programa confiable para obtenerlo.
Finalmente, la falta de API hizo que la determinación de los protocolos responsables de gestión de contraseñas para facilitar la automatización sea un obstáculo increíblemente desafiante. La financiación no tradicional es en normal culpable de mala higiene de contraseña. A menudo vemos múltiples partes que a menudo comparten varias credenciales de cuentas para demostrar que las partes y las contrapartes almacenan los datos correctos en los sistemas correctos. Entonces, cuando se trata de ayudar a esta industria a automatizar la verificación de datos a escala, definir los protocolos de seguridad compatibles y promover las mejores prácticas tomó muchas investigaciones y discusiones con los operadores que trabajan en el espacio hoy.
¿Cómo usa Kapwork AI para verificar las facturas en segundos, algo que solía tomar de 1 a 2 días de esfuerzo guide?
Debido a que los agentes de IA de Kapwork trabajan simultáneamente, por ejemplo, recuperando datos de 20 portales simultáneamente, podemos verificar los datos de facturas a escala. Los datos también se pueden poblar automáticamente en un tablero centralizado para una vista integral de la tubería. Esto está en contraste con la mayoría de los equipos financieros en el negocio de la verificación hoy, en el que una persona solo puede iniciar sesión en un portal a la vez, encontrar los datos que necesitan, descargarlos, cerrar sesión, volver a iniciar sesión para su próximo cliente, and so forth. y proceder a pasar a las próximas máquinas virtuales cuando estén terminados con el primero. Hasta hoy, la gente hacía todo este trabajo a mano, en forma en serie, pasando por un gran libro de confirmaciones que pueden llevar a una sola persona los días para completar.
¿Qué tipo de validación de datos o capacidades de detección de fraude ofrece su sistema de IA y cómo se comparan con los enfoques tradicionales?
Con respecto a la detección de fraude hoy, Kapwork describe nuestra capacidad única como “detección de anomalías”. Actualmente no estamos aplicando ninguna IA especializada a este problema, sino apoyándonos en el hecho de que la agregación de datos de Kapwork AI Agentes de AI construye patrones de cómo dos empresas hacen negocios juntos, cuáles son los rangos de valor para cosas como la cantidad y la fecha de vencimiento, y si siempre hay una orden de compra asociada con una cuenta por cobertura. Como los patrones se establecen con el tiempo, Kapwork puede detectar un posible fraude al mostrar una transacción reciente o un conjunto de transacciones que caen fuera del rango de lo que se considera un negocio “regular” y alerta al cliente. Gran parte de esto podría perderse por el ojo humano y los procesos normales. Es un área de exploración y estamos entusiasmados de hacer más aquí en el futuro.
¿Qué papel juega la IA para mejorar el flujo de acuerdos y las tasas de conversión para los compradores de facturas en su plataforma?
Un issue generalmente necesita uno o tres meses para suscribir a un vendedor de facturas. Durante ese tiempo, el vendedor permanece desesperado por efectivo, mientras que el issue mantiene su capital inactivo en el banco. La IA de Kapwork verifica instantáneamente los datos de la factura, extrae registros directamente de los sistemas de deudores y entregando una “instantánea” examinada que permite a los equipos de crédito aprobar o rechazar la instalación de cuentas por cobrar en días, no meses. El sistema también permite que los factores verifiquen las facturas de su base de clientes existente con más frecuencia sin asumir un private adicional, lo que les permite implementar capital más rápido.
Has desempeñado roles de liderazgo en Google y Unity. ¿Qué lecciones de Massive Tech te ayudaron al hacer la transición a la vida de inicio en Kapwork?
De tres maneras. Me ayudó a darme cuenta de que no quería pasar más tiempo viendo secar la pintura, me dio forma como líder y me dio la confianza para darme cuenta de que siempre puedo tratar de resolver las cosas.
En palabras de Marc Randolph, “Todo se soluciona si estás dispuesto a comenzar y resolverlo”. Cuando trabajé por primera vez en Google y Unity, a menudo sentía el síndrome del impostor. Habiendo venido de un fondo más humilde que mis a menudo colegas de la Ivy League, solía dudar de mi valía, pero Google me enseñó que si estuviera allí, fue por una razón. Cuando comencé a progresar en mi carrera, gané la confianza para saber que, aunque no sé cómo hacer algo, todo lo que necesito hacer es comenzar. Con el tiempo, siempre puedes resolverlo.
Google también me dio forma como líder. Me enseñó que nada escala más rápido que poner a las personas detrás de una visión clara en la que creen. También me ayudó a comprender lo que se necesita para crear un ambiente saludable donde todos puedan expresar sus opiniones sin preocuparse por la retribución. Nada ayuda a una empresa a crecer más rápido que un equipo inteligente de personas proactivas reunidas en torno a una visión que está dispuesta a desafiar su pensamiento y comprometerse.
Finalmente, Massive Tech también me ayudó a darme cuenta de que ya no quería ver la pintura seca. Hay tantas jerarquías e intereses integrados que siempre es difícil desafiar el establishment. Los sistemas establecidos están diseñados para reducir el riesgo y, en algunos casos, hace que los empleados estén más preocupados por la señalización del buen trabajo que realizan que hacer el trabajo. Ya no quería eso en mi vida, especialmente cuando ves que el mundo se mueve a la velocidad de la luz con todos los desarrollos recientes en IA.
¿Cuál es su visión de cómo AI transformará aún más la industria de los servicios financieros, particularmente en segmentos SMB desatendidos?
La heterogeneidad es buena para la sociedad y la mala para la industria de los préstamos. Me parece fascinante cómo la diversidad entre las pequeñas empresas les dificulta encontrar soluciones de capital de trabajo.
Lo que literalmente hace que las PYMES sean especiales, les dificulta crecer. Solo piense en la diversidad de las PYME. Por un lado, tienes un mayorista de {hardware} de propiedad acquainted y, por otro, una panadería artesanal boutique. Ambos son geniales en el sentido de que contribuyen de manera única, pero la forma en que se ejecutan y operan es completamente diferente. La variedad de industrias, finanzas y modelos de negocios hace que sea increíblemente difícil para los prestamistas decidir sobre ellos y para las PYME, navegar por el paisaje. Entonces, ¿cómo evalúa diversas empresas sin un enfoque único para todos? La IA ha sido una herramienta para cerrar esa brecha por un tiempo, pero siempre fue un costo prohibitivo.
En mi opinión, lo más interesante es que finalmente tiene sentido económico construir soluciones para abordar estos desafíos. La IA más asequible permitirá que la industria financiera cree soluciones para una industria SMB altamente fragmentada y heterogénea.
Gracias por la gran entrevista, los lectores que deseen obtener más información deben visitar Trabajo kapwork.
