Cada CFO conoce la presión de tomar decisiones financieras de alto riesgo con visibilidad limitada. Cuando las pronósticos de flujo de efectivo están desactivados, las empresas se apresuran, dependiendo de costosos préstamos a corto plazo, falta de objetivos financieros y luchando para optimizar el capital de trabajo.
Sin embargo, la mayoría de las herramientas de pronóstico se basan en suposiciones estáticas, lo que obliga a los equipos financieros a reaccionar en lugar de planificar estratégicamente.
Este enfoque obsoleto deja a las empresas vulnerables a la inestabilidad financiera. De hecho, 82% de las fallas comerciales se deben a una mala gestión del flujo de efectivo.
Cambios de pronóstico con alimentación de IA que dinámica, lo que permite a los CFO anticipar las brechas de flujo de efectivo antes de que se conviertan en contratiempos financieros.
El punto ciego del flujo de efectivo: donde se queda corto el pronóstico
Los desafíos de pronóstico de flujo de efectivo le costaron a las empresas miles de millones. Casi el 50% de las facturas se pagan tardelo que lleva a las brechas de flujo de efectivo que obligan a los CFO a préstamos reactivos.
Sin la visibilidad en tiempo actual, los equipos de finanzas luchan por anticipar la disponibilidad de efectivo, responder a las fluctuaciones y evitar déficits antes de que se conviertan en una disaster.
Sin embargo, muchas organizaciones aún dependen de los procesos de reconciliación guide que pueden llevar semanas, extrayendo datos de fuentes dispares y dejando poco tiempo para la toma de decisiones estratégicas. Para el momento en que se finalizan los informes, la información ya está desactualizada, lo que hace imposible planificar con confianza.
La consecuencia son pronósticos inexactos que conducen a préstamos de última hora, gastos de interés no planificados y un mayor riesgo financiero.
En lugar de administrar de manera proactiva el flujo de caja, los CFO quedan luchando para enchufar las brechas financieras.
Para romper este ciclo, los líderes financieros necesitan un enfoque más inteligente y dinámico que se mueva a la velocidad de su negocio en lugar de confiar en informes estáticos.
Cómo la IA transforma el pronóstico del flujo de efectivo
AI tiene el poder de dar a los CFO la claridad y el management que necesitan para gestionar el flujo de efectivo con confianza.
Es por eso que Datarobot desarrolló el Aplicación de pronóstico de flujo de efectivo.
Permite a los equipos financieros ir más allá de los informes estáticos a pronósticos adaptativos y de alta precisión, ayudándoles a anticipar riesgos y oportunidades con mayor confianza.
Al analizar los comportamientos del pagador y los patrones de flujo de efectivo en tiempo actual, la aplicación mejora la precisión del pronóstico, lo que permite que los líderes financieros:
- Anticipar la disponibilidad de efectivo
- Optimizar el capital de trabajo
- Reduzca la dependencia de los préstamos a corto plazo.
Con una mejor visibilidad en futuras posiciones de efectivo, los CFO pueden tomar decisiones informadas que minimizan el riesgo financiero y mejoran la estabilidad common.
Veamos cómo una empresa líder aprovechó el pronóstico impulsado por la IA para mejorar el desempeño financiero.
Cómo Datarobot está mejorando el flujo de caja en King’s Hawaiian
Para empresas de bienes envasados de consumo como Rey HawaiEl pronóstico del flujo de efectivo juega un papel elementary en la gestión de la producción, los pagos de proveedores y la estabilidad financiera common.
Con las ventas que abarcan cadenas de comestibles, plataformas en línea y canales minoristas, las fluctuaciones en el flujo de efectivo pueden conducir a interrupciones significativas, desde retrasos en la producción hasta relaciones tensas de proveedores e incluso mayores costos de endeudamiento.
Para mejorar la precisión de pronóstico y administrar mejor el capital de trabajo, King’s Hawaiian implementó Datarobot’s Aplicación de pronóstico de flujo de efectivo.
Utilizando información basada en AI, la compañía refinó su proceso de pronóstico y vio mejoras medibles, incluidas:
- 20%+ reducción en los gastos de intereses. El pronóstico más preciso cut back la dependencia de los préstamos de última hora, lo que cut back los costos generales de financiamiento.
- Visibilidad mejorada del flujo de efectivo. Los equipos de finanzas tenían una visión más clara de las reservas de efectivo, lo que permitió una mejor planificación a corto plazo y toma de decisiones.
- Estabilidad operativa. Con un mejor pronóstico, la compañía pudo prevenir las brechas de financiación que podrían interrumpir la producción y la distribución.
Las predicciones de flujo de efectivo más precisas ayudaron a los hawaianos de King a reducir la incertidumbre financiera y mejorar la planificación a corto plazo, lo que permite al equipo de finanzas tomar decisiones más informadas sin depender de los préstamos reactivos.
Obtener una ventaja con el pronóstico adaptativo y impulsado por la IA
Las herramientas de pronóstico tradicionales se basan en suposiciones rígidas. El pronóstico impulsado por la IA aprende del comportamiento actual del pagador, refinando continuamente predicciones para reflejar condiciones financieras reales.
Este enfoque mejora el pronóstico de precisión hasta el nivel de factura, ayudando a los CFO a anticipar las tendencias de flujo de efectivo con mayor precisión.
El pronóstico dirigido por IA ayuda a su equipo:
- Reducir los riesgos de pago. Identifique posibles pagos tardíos o antes antes de que afecten el flujo de caja.
- Elimine la facturación de puntos ciegos. Evaluate los pronósticos con los reales para detectar discrepancias temprano.
- Optimizar las entradas. Obtenga visibilidad en tiempo actual en el movimiento de efectivo esperado.
- Préstamo inferior a corto plazo. Reduzca la dependencia de los préstamos de última hora al mejorar la precisión del pronóstico.
- Controle el flujo de efectivo libre. Ajuste el gasto dinámicamente en función de la disponibilidad de efectivo prevista.
Al integrarse perfectamente con sistemas como SAP y NetSuite, AI elimina la necesidad de extracción de datos manuales y reconciliación, permitiendo que los equipos de finanzas se centren en la toma de decisiones estratégicas y proactivas.
Buen plan CFOS. Grandes CFO usan ai.
Para la transición de las operaciones financieras reactivas a las proactivas, las empresas deben adoptar el pronóstico impulsado por la IA.
Con IA, los CFO obtienen la capacidad de predecir lagunas de flujo de efectivo, optimizar el capital de trabajo y tomar decisiones financieras más rápidas y precisas, todas las cuales impulsan una mayor estabilidad financiera, seguridad y eficiencia.
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Sobre el autor
Vika Smilansky es gerente senior de advertising de productos en Datarobot, con experiencia en impulsar estrategias de mercado para datos, análisis e IA. Con experiencia en mensajes, advertising de soluciones y narración de historias del cliente, Vika ofrece resultados comerciales medibles. Antes de Datarobot, se desempeñó como directora de advertising de productos en Thoughtspot y anteriormente trabajó en advertising de productos para soluciones de integración de datos en Oracle. Vika posee una maestría en gestión de la comunicación de la Universidad del Sur de California.
